中國銀行網點新業態轉型市場深度分析及發展前景預測報告2019-2025年
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【報告編號】: BG487594
【出版時間】: 2019年12月
【出版機構】: 中智正業研究院
【交付方式】: EMIL電子版或特快專遞 
【報告價格】:【紙質版】: 6500元 【電子版】: 6800元 【紙質+電子】: 7000元
 
內容簡介：



 *一章 銀行網點新業態轉型發展概述
 *一節 銀行網點新業態轉型的概念
 一、銀行網點新業態轉型的定義
 二、銀行網點新業態轉型的重要性
 *二節 銀行網點新業態轉型發展概況
 *三節 對新業態探索審慎監管方式


 *二章 中國銀行業轉型與創新
 *一節 中國銀行業挑戰與機遇
 一、銀行業面臨的挑戰
 二、銀行業面臨的機遇
 三、銀行業變革必要性
 *二節 中國銀行業金融機構發展分析
 *三節 中國銀行業智慧化變革
 一、智慧銀行概述
 二、智慧銀行轉型變革
 （一）提供優質服務
 （二）提高工作效率
 （三）提升管理能力
 三、智慧銀行發展愿景
 （一）更透徹的感應和度量
 （二）更全面的互聯互通
 （三）更深入的智能洞察
 *四節 銀行智慧化核心能力分析
 一、智能分析客戶需求能力
 二、整合多種服務渠道能力
 三、銀行前臺業務開拓能力
 四、中后臺整合和優化能力
 五、大數據的分析處理能力
 六、集成風險管理體系能力


 *三章 智慧銀行構建分析
 *一節 智慧銀行構建總體思路
 *二節 智慧銀行變革構建方向
 一、打造新銳洞察
 （一）打造新銳洞察概述
 （二）新銳洞察能力建設
 （三）智慧銀行案例分析
 二、整合優化與創新
 （一）整合優化與創新概述
 （二）核心系統革新與轉型
 （三）多種服務渠道整合
 （四）網點規劃與轉型
 （五）私人銀行/財富管理
 （六）智慧銀行案例分析
 三、集成式風險管理
 （一）集成式風險管理概述
 （二）集成式風險管理建設
 （三）智慧銀行案例分析
 四、動態的業務支持基礎設施建設


 *四章 國外成員銀行智慧化建設情況
 *一節 富國銀行
 一、富國銀行總體情況
 二、智能銀行業務分析
 三、智能銀行運作模式
 *二節 匯豐銀行
 一、匯豐銀行總體情況
 二、智能化服務系統建設
 三、智能銀行服務渠道
 *三節 花旗銀行
 一、花旗銀行總體情況
 二、智能銀行網點建設
 三、智慧銀行服務特色


 *五章 新型網點設計的經驗
 *一節 新型銀行網點建設現狀和趨勢
 一、社區銀行建設的現狀和趨勢
 二、智慧網點建設的現狀和趨勢
 *二節 銀行網點內部功能分區設計
 一、網點內部功能布局設計原則
 二、社區銀行各主要功能區的設計要點
 三、智慧網點硬件配置的考慮點
 *三節 社區銀行和智慧銀行設計案例分享


 *六章 智慧銀行開啟網點新業態轉型分析
 *一節 服務新模式
 一、智慧銀行的模型構建
 （一）增強互動性
 （二）提高可獲得性
 （三）降低客戶成本
 （四）提升安全便捷性
 二、牽手機器人走進銀行網點
 （一）銀行里的新新人類
 （二）無紙化加速銀行變革
 *二節 互聯網成為銀行新業態
 一、互聯網銀行邏輯鏈
 二、互聯網銀行對三大領域的影響
 *三節 互聯網交易型銀行網點的現實價值
 一、拓寬融資業務范圍
 二、增加中間業務收入
 三、增加獲客與存款
 四、金融場景塑造
 *四節 招商銀行案例
 一、零售占比過半
 二、再造體系化優勢
 三、從“跨界”到“無界”
*五節 中原銀行案例
 一、三大戰略謀定而動
 二、公司治理科學有效
 三、普惠金融上網下鄉
 四、科技銀行**跨越


 *七章 銀行網點新業態渠道發展現狀分析
 *一節 渠道面臨的外患內憂
 一、外患
 （一）經濟新常態
 （二）利率市場化
 （三）互聯網金融
 二、內憂
 （一）同業競爭加劇
 （二）經營成本高企
 （三）虛擬渠道分流激增
 *二節 國外渠道轉型的理論與實踐探索
 一、理論探索
 （一）新網點主義
 （二）網點轉型解決方案
 （三）未來銀行
 二、國外實踐探索
 （一）智能化
 （二）社區化
 （三）輕型化
 *三節 國內實踐探索
 一、探索歷程
 二、渠道功能做“加法”
（一）加智慧元素
 （二）加社交元素
 （三）加“泛金融”服務元素
 三、運營管理做“減法”
（一）減低產低效渠道
 （二）減柜臺及交易核算人員
 （三）減操作性工作
 四、空間布局做“乘法”
（一）旗艦網點
 （二）標準網點
 （三）非標準網點
 五、業務流程做“除法”
（一）崗位橫向流程
 （二）產品縱向流程
 *四節 渠道的效能提升
 一、打造以多渠道協同為導向的管理平臺
 二、構建以物理渠道為基礎的金融生態圈
 三、實施以線上線下聯動為重點的綜合金融服務
 四、推動以提升客戶體驗為核心的服務轉型


 *八章 中國銀行網點新業態轉型對各細分業務的影響分析
 *一節 銀行網點新業態轉型對養老**體制改革的影響
 一、銀行網點養老金融業務的優勢
 二、渠道優勢
 三、客戶優勢
 四、資產管理優勢
 五、融資優勢
 六、產品優勢
 七、品牌優勢
 八、銀行網點養老金融業務的轉型
 *二節 銀行網點新業態轉型對公積金業務的影響
 一、建立公積金服務網點帶來的機遇
 二、公積金信息化建設帶來的機遇
 三、創新服務方式帶來的機遇
 四、提升服務質量帶來的機遇
 *三節 銀行網點新業態轉型對銀行理財業務的影響
 一、去存款化
 二、去剛性化
 三、去短期化
 四、去通道化
 五、產品多樣化
 六、管理模式資產化
 七、監管政策協同化
 *四節 銀行網點新業態轉型對證券業務的影響
 一、券商投資銀行的業務模式分析
 （一）優勢業務模式
 （二）業務創新模式
 （三）金融控股集團模式
 二、促進證券業務經營模式的構建策略
 （一）做好充分準備迎接機遇和挑戰
 （二）不斷拓寬券商業務的發展空間
 （三）完善券商投資銀行的各項制度
 *五節 工商銀行網點新業態業務轉型
 一、客戶體驗、平臺化、以分享代替控制
 二、借力互聯網金融，推動轉型發展
 三、理念統一，形成戰略合力
 四、鼓勵創新，包容*實踐
 五、多措并舉，打造網點新業態
 （一）打造融e購O2O線下體驗店，開啟線上線下一體化探索
 （二）開創“店中店”網點新模式，與百貨企業共享客流
 （三）以旅游景區支行為切入點，探索“工銀e生活”O2O網點
 （四）巧用閑置高柜做文章，創新實物貴金屬營銷展示新方式
 （五）推進理財便利店建設，建設“輕資產、輕人力資源”渠道體系
 （六）深挖物理渠道價值，探索建設社保銀行一體化網點
 *六節 浦發銀行開創銀行業共享新業態
 *七節 金融新業態催生新型金融市場
 *八節 民營銀行＋金融科技：銀行新業態生機勃發
 *九節 多種新型的網點業態層出不窮
 *十節 平安銀行布局“智能化零售銀行”新業態


 *九章 銀行網點新業態轉型企業分析
 *一節 廣發銀行
 一、企業發展簡況分析
 二、企業產品服務分析
 三、企業經營狀況分析
 （一）企業償債能力分析
 （二）企業運營能力分析
 （三）企業盈利能力分析
 四、企業競爭優勢分析
 *二節 北京銀行
 一、企業發展簡況分析
 二、企業產品服務分析
 三、企業經營狀況分析
 （一）企業償債能力分析
 （二）企業運營能力分析
 （三）企業盈利能力分析
 四、企業競爭優勢分析
 *三節 招商銀行
 一、企業發展簡況分析
 二、企業產品服務分析
 三、企業經營狀況分析
 （一）企業償債能力分析
 （二）企業運營能力分析
 （三）企業盈利能力分析
 四、企業競爭優勢分析
 *四節 上海銀行
 一、企業發展簡況分析
 二、企業產品服務分析
 三、企業經營狀況分析
 （一）企業償債能力分析
 （二）企業運營能力分析
 （三）企業盈利能力分析
 四、企業競爭優勢分析
 *五節 工商銀行
 一、企業發展簡況分析
 二、企業產品服務分析
 三、企業經營狀況分析
 （一）企業償債能力分析
 （二）企業運營能力分析
 （三）企業盈利能力分析
 四、企業競爭優勢分析
 *六節 建設銀行
 一、企業發展簡況分析
 二、企業產品服務分析
 三、企業經營狀況分析
 （一）企業償債能力分析
 （二）企業運營能力分析
 （三）企業盈利能力分析
 四、企業競爭優勢分析
 *七節 農業銀行
 一、企業發展簡況分析
 二、企業產品服務分析
 三、企業經營狀況分析
 （一）企業償債能力分析
 （二）企業運營能力分析
 （三）企業盈利能力分析
 四、企業競爭優勢分析
 *八節 交通銀行
 一、企業發展簡況分析
 二、企業產品服務分析
 三、企業經營狀況分析
 （一）企業償債能力分析
 （二）企業運營能力分析
 （三）企業盈利能力分析
 四、企業競爭優勢分析
 *九節 江蘇銀行
 一、企業發展簡況分析
 二、企業產品服務分析
 三、企業經營狀況分析
 （一）企業償債能力分析
 （二）企業運營能力分析
 （三）企業盈利能力分析
 四、企業競爭優勢分析
 *十節 民生銀行
 一、企業發展簡況分析
 二、企業產品服務分析
 三、企業經營狀況分析
 （一）企業償債能力分析
 （二）企業運營能力分析
 （三）企業盈利能力分析
 四、企業競爭優勢分析


 *十章 銀行網點新業態轉型趨勢
 *一節 新型網點的現狀
 一、轉型與突圍
 二、困境與希望
 *二節 未來網點的特點
 一、技術撬動新業態
 二、注重客戶“帶入感”
三、操作風險需防范
 *三節 未來銀行網點的活法
 一、銀行業壓力持續加大
 二、十年未有之機遇
 三、銀行業新活法


 *十一章 新形勢下的銀行網點新業態轉型與效率提升
 *一節 基層網點轉型的方向和措施
 一、智能化方向
 二、輕型化方向
 三、社區化方向
 四、體驗化方向
 *二節 網點轉型的路徑和配套措施
 一、零售銀行網點新業態轉型方向
 （一）調整客戶結構
 （二）重建營銷模式
 （三）提升轉型層次
 （四）轉換競爭焦點
 （五）重視科技支撐
 二、零售銀行經營服務模式創新
 *三節 未來的零售銀行網點類型
 一、精簡版網點（輕型網點）
 二、VTM自助網點
 三、全功能旗艦店
 四、新概念旗艦店
 *四節 一體兩翼齊轉型線上線下共發展
 一、創新以提供綜合化金融服務與較佳用戶體驗的“大零售”平臺為主體
 二、“一體兩翼”發展模式中其中一翼：“電子渠道”
三、“一體兩翼”發展模式中其中一翼：“物理網點”
四、物理網點和電子渠道聯動


 *十二章 未來銀行的核心競爭力之一電子銀行
 *一節 電子銀行成為未來銀行的核心競爭力的原因
 一、新產品設計的“隨需應變”能力需電子銀行的支持
 二、銀行業務管理上的前后臺一體化離不開電子銀行的支持
 三、風險管理模式的實現得電子銀行的支持
 *二節 健全電子銀行的途徑
 一、借助電子銀行完成銀行發展戰略目的
 二、注重電子銀行的開發
 三、注重電子銀行的基礎設施建設


 *十二章 未來銀行網點新業態轉型的創新建議
 *一節 面臨正面沖擊亟需體系轉型
 一、金融脫媒
 二、互聯網金融
 三、利率市場化
 *二節 國內銀行網點的主要轉型策略


 圖表目錄：
 圖表：銀行業總資產同比增速
 圖表：各類型機構占銀行業金融機構總資產的比重
 圖表：我國商業銀行資本情況
 圖表：我國商業銀行流動性指標
 圖表：我國商業銀行盈利情況
 圖表：我國不同類型商業銀行盈利情況
 圖表：我國商業銀行資產質量指標
 圖表：我國不同類型商業銀行資產質量指標
 圖表：我國金融機構各項存款余額同比增速
 圖表：我國金融機構各項存款余額及同比增速
 圖表：我國金融機構貸款主要投向情況
 圖表：中國ATM機保有量增長統計
 圖表：四大方面入手構建智慧的銀行
 圖表：智慧銀行需引入新型商業智能體系應對數據挑戰
 圖表：智慧銀行多渠道整合平臺